Центральный Банк России выпустил информационное письмо, которое содержит в себе рекомендацию для банков, связанную с усилением мониторинга операций клиентов с криптовалютными активами. Документ является официальным и подписан Юрием Исаевым, являющимся заместителем председателя Банка России.
Согласно этому письму все кредитные организации должны усилить контроль над любыми нестандартными отклонениями в совершении различных финансовых операциях. К таким аномалиям отнесли следующие операции:
— несвойственно для частных потребителей возрастание объёмов транзакций, в которых наблюдается приобретение товаров, имеющих предрасположенность к последующей продаже;
— действия, связанные с выведением средств за рубеж;
— операции, касающиеся криптовалютных активов.
Предписания документа будут касаться всех лиц, которые осуществляют подобные операции для того, чтобы обойти валютные ограничения, а также организаций, зарегистрированных в недружественных странах, пытающихся вывести активы. Напомним, что на сегодняшний день в список недружественных стран вошли 48 государств, среди которых Англия, США и все страны Евросоюза.
В случае, когда банк обнаруживает «аномальную активность», ему следует принять меры по обширной проверке клиента, совершающего операцию. Если действия клиента можно квалифицировать как подозрительные, то необходимо рассмотреть возможность отказа в совершении операций.
По мнению Центрбанка, данные меры должны работать на предотвращение рисков легализации средств, полученных преступным путём и возможного финансирования террористических организаций.
Есть мнение и о том, что подобные меры должны будут предотвратить отток финансов из страны, в связи с наложенными санкциями.
